券商中國
周樂
2025-02-12 14:09
2025年春節(jié)假期前，部分公募“大廠”掀起降費潮，QDII降費大軍持續(xù)擴容。2月11日，又有2家基金公司宣布降低旗下QDII產(chǎn)品管理費率、托管費率，部分高費率產(chǎn)品讓利幅度較大，直接“打6折”。此外，除QDII產(chǎn)品外，近期還有多只主動權(quán)益類基金、債券基金以及券商資管計劃產(chǎn)品宣布降低管理費率或托管費率。
多家基金公司陸續(xù)跟進
2月11日，交銀施羅德基金發(fā)布公告稱，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，決定調(diào)低旗下部分基金的管理費率、托管費率，并對相關(guān)基金合同進行必要的修訂。交銀施羅德環(huán)球精選價值、交銀施羅德中證海外中國互聯(lián)網(wǎng)2只QDII基金管理費率、托管費率分別降至1.20%/年、0.20%/年。
在調(diào)降前，交銀施羅德環(huán)球精選價值的管理費年費率為1.80%，此次下調(diào)相當于直接“打66折”，托管費年費率為0.35%，相當于“打57折”。
同日，融通基金發(fā)布公告稱，為更好地滿足投資者的投資需求，進一步維護基金份額持有人利益，決定自2月12日起，調(diào)低融通核心價值混合基金的管理費率及托管費率。其中，管理費率由1.50%/年調(diào)低為1.20%/年，托管費率由0.25%/年調(diào)低為0.20%/年。2月10日，海富通基金也發(fā)布公告，調(diào)低海富通中國海外精選混合基金的管理費率、托管費率。
蛇年春節(jié)假期前夕，基金公司已開啟QDII基金降費潮。1月23日，招商基金、匯添富基金公告，降低旗下部分QDII基金的管理費率和托管費率。隨后，易方達基金、華夏基金、廣發(fā)基金、嘉實基金、南方基金、工銀瑞信基金、鵬華基金、萬家基金、國投瑞銀基金等也紛紛宣布降費，將旗下QDII產(chǎn)品的管理費年費率、托管費年費率分別降至1.20%、0.20%。其中，QDII“大廠”降費的產(chǎn)品眾多，涉及易方達基金旗下10只QDII基金、匯添富基金旗下7只QDII基金、廣發(fā)基金旗下7只QDII基金、富國基金旗下6只QDII基金、南方基金旗下6只QDII基金、工銀瑞信基金旗下5只QDII基金。
春節(jié)假期后，QDII基金仍在密集宣布降費。除上述產(chǎn)品外，近期銀華海外數(shù)字經(jīng)濟量化選股混合、銀華全球新能源車量化優(yōu)選股票、華泰柏瑞亞洲領(lǐng)導企業(yè)混合基金、長城全球新能源汽車股票型發(fā)起式基金、華安大中華升級股票、華安香港精選股票、華安標普全球石油指數(shù)、華安全球美元票息債券等多只QDII產(chǎn)品也陸續(xù)宣布降費。
經(jīng)過此輪下調(diào)后，大部分此前綜合費率相對較高的QDII產(chǎn)品已與境內(nèi)普通主動權(quán)益類基金“1.2%管理費+0.2%托管費”的水平保持一致。
Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2月11日，660只QDII基金（不同份額分開統(tǒng)計）中，有68只管理費年費率高于1.2%，其中22只管理費年費率為1.8%，46只管理費年費率在1.5%至1.75%之間，其余均未超過1.2%。債券型QDII基金的管理費年費率主要分布在0.5%-0.8%之間；指數(shù)型基金的管理費年費率多數(shù)為0.5%，很多場內(nèi)ETF更是僅有0.2%。
進一步促進行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
值得關(guān)注的是，除了QDII產(chǎn)品外，近期有多家公募機構(gòu)下調(diào)了旗下主動權(quán)益類基金、債券型基金、資管計劃產(chǎn)品的管理費率或托管費率。如摩根資管、宏利基金宣布，將旗下多只主動權(quán)益基金管理費年費率、托管費年費率批量降至1.2%、0.2%；中信建投價值增長混合型集合資產(chǎn)管理計劃、東海證券海睿進取靈活配置混合型集合資產(chǎn)管理計劃分別宣布將托管費年費率由0.22%、0.23%調(diào)低至0.20%；永贏易弘債券型基金也將托管費年費率由0.10%調(diào)整為0.05%。
始于2023年7月的公募行業(yè)費率改革仍在持續(xù)深化，監(jiān)管層多次強調(diào)將穩(wěn)步降低公募基金行業(yè)綜合費率。今年1月，在國務院新聞辦公室發(fā)布會上，中國證監(jiān)會主席吳清表示，在已經(jīng)降低基金管理費率、托管費率、交易費率的基礎(chǔ)上，2025年起將進一步降低基金銷售費率，這樣預計每年合計可以為投資者節(jié)約大概450億元的費用。
業(yè)內(nèi)人士認為，公募基金公司通過費率改革穩(wěn)步下調(diào)行業(yè)綜合費率水平，一方面，能夠顯著降低投資者的投資成本，推動中長期資金入市，體現(xiàn)出公募行業(yè)的責任擔當；另一方面，降費改革可推動行業(yè)在產(chǎn)品設(shè)計和投研服務方面的高質(zhì)量專業(yè)化發(fā)展，切實促進基金行業(yè)專注提升客戶服務能力，進一步促進行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
