开心激情亚洲四日韩一区电影在线|亚洲五码视频观看精品亚洲日韩中文|久久久久国产区亚洲爆乳一区二区|亚洲人成777先锋影音一区二区|免费一级无吗毛片丁香五月婷婷色播|校园春色亚洲67194AV|蝌蚪窝综合国产国产AV无乱码|天天综合性网亚洲华人一区

國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站日前消息顯示，楊宏的華夏銀行首席合規(guī)官任職資格獲核準(zhǔn)。

去年12月，金融監(jiān)管總局出臺(tái)《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，其為高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。

值得一提的是，楊宏是首位獲批的銀行業(yè)首席合規(guī)官。中國證券報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，包括華夏銀行在內(nèi)，2024年以來已有至少16家金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官任職資格獲批，涵蓋財(cái)務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、金融租賃公司、銀行理財(cái)公司等。多位受訪人士表示，設(shè)置首席合規(guī)官崗位有助于銀行加強(qiáng)合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)。

銀行首席合規(guī)官任職資格獲批

批復(fù)文件顯示，華夏銀行應(yīng)督促相關(guān)人員持續(xù)學(xué)習(xí)和掌握經(jīng)濟(jì)金融相關(guān)法律法規(guī)，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，熟悉任職崗位職責(zé)，忠實(shí)勤勉履職。同時(shí)要求相關(guān)人員嚴(yán)格遵守金融監(jiān)管總局有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，自該行政許可決定作出之日起3個(gè)月內(nèi)到任，并按要求及時(shí)報(bào)告到任情況。

早在2024年9月，華夏銀行董事會(huì)已同意聘任楊宏為首席合規(guī)官。同年12月，華夏銀行董事會(huì)再次表決同意聘任楊宏擔(dān)任首席合規(guī)官，任職資格尚待金融監(jiān)管總局核準(zhǔn)，任期自核準(zhǔn)之日起，至該行第九屆董事會(huì)屆滿之日止。

1967年出生的楊宏任職經(jīng)歷大部分在華夏銀行。他曾任華夏銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，華夏銀行國際業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華夏銀行國際化改造辦公室副主任、主任，華夏銀行信用卡中心首席行政官、常務(wù)副總裁，華夏銀行貴陽分行黨委書記、行長，華夏銀行貿(mào)易金融部總經(jīng)理，華夏銀行信用卡中心黨委書記、總裁。

在楊宏獲批首席合規(guī)官之前，華夏銀行并未設(shè)立首席合規(guī)官一職。同時(shí)，記者梳理銀行公告發(fā)現(xiàn)，自《管理辦法》出臺(tái)以來，楊宏是首位獲批的銀行領(lǐng)域首席合規(guī)官。

加強(qiáng)合規(guī)管理

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，設(shè)置首席合規(guī)官有助于銀行加強(qiáng)合規(guī)管理。

2024年以來，部分金融機(jī)構(gòu)因“未經(jīng)核準(zhǔn)履行高管職責(zé)”被罰：上海華瑞銀行因未經(jīng)核準(zhǔn)履行高管職責(zé)等多項(xiàng)事由被罰超600萬元，陜西彬州農(nóng)商銀行因未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履行董事、高管職責(zé)的事由被罰41萬元……

“目前很多銀行尤其是中小銀行在內(nèi)控、合規(guī)方面做得遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，包括在信貸資金管理、高管履職等方面。例如，在省聯(lián)社體系下，行社所有的經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、干部任命都由上級(jí)的省聯(lián)社授權(quán)，很多農(nóng)商銀行自身合規(guī)建設(shè)還有很大優(yōu)化和完善的空間?！睎|北地區(qū)某省聯(lián)社旗下農(nóng)商銀行人士坦言，近年來監(jiān)管部門持續(xù)釋放強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管信號(hào)，不斷加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)合規(guī)管理的監(jiān)管力度。

2024年以來，據(jù)記者梳理，包括銀行、財(cái)務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、銀行理財(cái)公司、金融租賃公司在內(nèi)的至少16家金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官任職資格獲批。

其中，獲批的財(cái)務(wù)公司首席合規(guī)官占一半左右。僅就2025年披露的信息來看，就有3家財(cái)務(wù)公司的首席合規(guī)官任職資格獲批，包括中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司、國新集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中國移動(dòng)通信集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司。

在非銀金融機(jī)構(gòu)中，財(cái)務(wù)公司有著企業(yè)集團(tuán)“內(nèi)部銀行”之稱。“受前期多元化擴(kuò)張積累問題逐漸暴露等因素影響，個(gè)別企業(yè)集團(tuán)陷入經(jīng)營困局，產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至財(cái)務(wù)公司，嚴(yán)重影響到整個(gè)財(cái)務(wù)公司行業(yè)的形象和聲譽(yù)?！苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，但近年來，財(cái)務(wù)公司行業(yè)緊密圍繞集團(tuán)需求、充分發(fā)揮貼近實(shí)體經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化核心功能、創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，在企業(yè)集團(tuán)實(shí)施資金集約管理等方面發(fā)揮了積極作用。

《管理辦法》今年3月實(shí)施

金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人在談及設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官的目的時(shí)表示，前期金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管要求設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席合規(guī)官等崗位，但具體職責(zé)不夠明確具體，難以滿足合規(guī)管理的獨(dú)立性要求。

《管理辦法》提到，首席合規(guī)官及合規(guī)官有權(quán)根據(jù)履行職責(zé)需要，參加或者列席有關(guān)會(huì)議，查閱、復(fù)制有關(guān)文件、資料。金融機(jī)構(gòu)召開董事會(huì)會(huì)議、經(jīng)營決策會(huì)議等重要會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)提前通知首席合規(guī)官?！豆芾磙k法》自2025年3月1日起施行，過渡期為該辦法施行之日起一年。

北京市中聞律師事務(wù)所合伙人程璇介紹，在《管理辦法》中，合規(guī)官的設(shè)置是可選項(xiàng)，即“金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，接受本級(jí)機(jī)構(gòu)行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)”。而首席合規(guī)官的設(shè)置是必選項(xiàng)。

2024年8月，金融監(jiān)管總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》，不少金融機(jī)構(gòu)就聚焦于此，謀劃設(shè)立首席合規(guī)官?！拔覀兊亩聲?huì)缺少獨(dú)立董事，非執(zhí)行董事數(shù)量較少，接下來需要加快適應(yīng)監(jiān)管部門要求，重塑管理架構(gòu)，包括設(shè)立首席合規(guī)官，以及進(jìn)一步明確和強(qiáng)化合規(guī)履職要求。”某國有大行理財(cái)公司相關(guān)人士告訴記者。截至2024年末，過半數(shù)銀行理財(cái)公司的首席合規(guī)官已到位。

程璇表示，銀行不僅是資金的提供者，更是實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支撐者。有效的合規(guī)管理有助于銀行專注于長期、可持續(xù)的投資項(xiàng)目，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的背景下，綠色金融、創(chuàng)新科技和產(chǎn)業(yè)升級(jí)等領(lǐng)域急需資金支持，而銀行的合規(guī)管理能確保資金流向具有長期社會(huì)價(jià)值和經(jīng)濟(jì)效益的項(xiàng)目。