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【導(dǎo)讀】“跨境理財(cái)通”擴(kuò)容，基金香港子公司積極布局

近日，“跨境理財(cái)通”迎來(lái)擴(kuò)容，14家證券公司入圍試點(diǎn)名單。作為產(chǎn)品供給方，基金香港子公司積極把握機(jī)會(huì)，第一時(shí)間與粵港澳大灣區(qū)重點(diǎn)券商進(jìn)行對(duì)接。

多家基金香港子公司表示，“跨境理財(cái)通”升級(jí)后，市場(chǎng)熱度明顯提升。針對(duì)新增的券商渠道，基金公司或推出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品，同時(shí)繼續(xù)提供其他不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的南向通合資格產(chǎn)品，滿足客戶的大類(lèi)資產(chǎn)配置需求。

積極與券商渠道對(duì)接

2024年2月，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》正式實(shí)施，“跨境理財(cái)通”進(jìn)入“2.0階段”。

11月1日，14家證券公司官宣成為首批試點(diǎn)參與“跨境理財(cái)通”的券商。

此次優(yōu)化提升了基金可投資產(chǎn)品的廣度，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由“R1至R3”擴(kuò)大為“R1至R4”（不含商品期貨基金），意味著基金公司需要拓展產(chǎn)品線，滿足大灣區(qū)居民多樣化的投資需求。

“‘跨境理財(cái)通’是我們重點(diǎn)關(guān)注和參與的業(yè)務(wù)，年初已與大灣區(qū)內(nèi)重點(diǎn)券商有過(guò)接觸和交流，針對(duì)境內(nèi)客戶的海外投資需求做了深入研究。華夏基金香港擁有豐富的產(chǎn)品線，推出很多南向通合資格產(chǎn)品，能較好滿足不同客戶的投資需求。”華夏基金(香港)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管高磊告訴中國(guó)基金報(bào)記者。

在高磊看來(lái)，券商客戶與銀行客戶有所不同，他們對(duì)市場(chǎng)變化更為敏感，對(duì)新產(chǎn)品的接受度更高，這就要求基金公司提供更多元化的產(chǎn)品。

易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司人士告訴記者，近期正著手豐富適配券商渠道客戶特點(diǎn)的產(chǎn)品，完善全流程境內(nèi)外客戶服務(wù)體系，幫助粵港澳大灣區(qū)居民實(shí)現(xiàn)多元化資產(chǎn)配置。

南方東英人士表示，“跨境理財(cái)通”渠道擴(kuò)容，對(duì)于基金公司來(lái)說(shuō)，提升產(chǎn)品布局能力是關(guān)鍵?！盎鸸拘枰獙?duì)接銀行和券商客戶的需求，提供多樣化的投資選擇，幫助他們?cè)凇缇忱碡?cái)通’渠道實(shí)現(xiàn)更好的資產(chǎn)配置和財(cái)富增長(zhǎng)。但內(nèi)地和香港的公募基金有較大的不同，比如公募基金監(jiān)管條例，產(chǎn)品申購(gòu)贖回周期等，除儲(chǔ)備產(chǎn)品布局、管理好產(chǎn)品外，基金公司面臨的挑戰(zhàn)也不少，比如全球配置理念的普及等。”

尋找最優(yōu)搭配

針對(duì)新增的券商“跨境理財(cái)通”渠道，基金香港子公司紛紛推出優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品。

易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）表示，“跨境理財(cái)通”已上架多類(lèi)產(chǎn)品，既有低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣市場(chǎng)基金、低風(fēng)險(xiǎn)至中風(fēng)險(xiǎn)的固收類(lèi)產(chǎn)品，也有中高風(fēng)險(xiǎn)的指數(shù)產(chǎn)品以及風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高的權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品。

大成國(guó)際表示，正在布局全球股票策略，把握海外優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的投資機(jī)會(huì)。

南方東英則表示，除提供A股、港股相關(guān)資產(chǎn)外，還有豐富的產(chǎn)品儲(chǔ)備投資全球多個(gè)市場(chǎng)，比如日本寬基指數(shù)、美股寬基指數(shù)、短久期美債基金、長(zhǎng)久期美債基金、貨幣基金等全球投資配置工具。

面對(duì)其他金融產(chǎn)品在“跨境理財(cái)通”的競(jìng)爭(zhēng)，基金公司著重發(fā)揮差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

高磊表示，面對(duì)其他金融產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)，基金公司應(yīng)充分發(fā)揮自身在產(chǎn)品及投資上的優(yōu)勢(shì)，豐富客戶的可選投資清單。“華夏香港有投資于日本、歐洲、美國(guó)納斯達(dá)克等市場(chǎng)的ETF的非上市份額，是非常有利的補(bǔ)充；另外，很多產(chǎn)品都設(shè)有人民幣份額，對(duì)于對(duì)換匯成本比較敏感的客戶是一個(gè)可以節(jié)約成本的途徑。

“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)前景廣闊

“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)開(kāi)閘以來(lái)，一直穩(wěn)健發(fā)展。中國(guó)人民銀行廣東省分行的數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月底，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”的個(gè)人投資者達(dá)到12.45萬(wàn)人，較2023年末增長(zhǎng)約一倍；境內(nèi)銀行通過(guò)資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額達(dá)到914.75億元。

南方東英相關(guān)人士表示，升級(jí)到2.0版后，尤其是可投資產(chǎn)品放寬到“R4”之后，理財(cái)通熱度有明顯的提升，顯示理財(cái)通切實(shí)滿足了大灣區(qū)居民的跨境投資需求。

上述人士表示，粵港澳大灣區(qū)的“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)有非常積極的發(fā)展前景。政策支持是關(guān)鍵推動(dòng)力；大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)，居民對(duì)于跨境投資的需求不斷增加，為業(yè)務(wù)擴(kuò)展提供了市場(chǎng)動(dòng)力；金融科技的發(fā)展提高了跨境資金流動(dòng)的效率和安全性，為業(yè)務(wù)順利開(kāi)展提供了技術(shù)支持；通過(guò)“跨境理財(cái)通”，大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)能夠更好地服務(wù)國(guó)際投資者進(jìn)行北向通投資，促進(jìn)國(guó)際資本流入，同時(shí)幫助大灣區(qū)投資者進(jìn)行全球資產(chǎn)配置，進(jìn)而推動(dòng)金融市場(chǎng)國(guó)際化進(jìn)程。

大成國(guó)際表示，在QDII額度日益緊張的趨勢(shì)下，“跨境理財(cái)通”成為境內(nèi)投資者配置海外資產(chǎn)的有效補(bǔ)充。當(dāng)前，海外市場(chǎng)利率高企，美元高息固收資產(chǎn)具有較強(qiáng)的吸引力。長(zhǎng)期來(lái)看，通過(guò)引入和配置海外優(yōu)質(zhì)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，能有效配置投資組合，降低單一市場(chǎng)及資產(chǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn)。

制作：小茉

審核：許聞