【導讀】銀行“搶灘” 場(chǎng)外指數基金代銷(xiāo)
近期,公募市場(chǎng)熱門(mén)場(chǎng)外指數產(chǎn)品發(fā)行火爆,銀行渠道表現出極高的積極性,部分銀行成績(jì)顯著(zhù)。業(yè)內人士分析,銀行代銷(xiāo)指數產(chǎn)品熱情高漲,主要受被動(dòng)投資趨勢、客戶(hù)對權益資產(chǎn)配置需求增加及尋求業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)等因素驅動(dòng)。隨著(zhù)指數產(chǎn)品市場(chǎng)不斷擴大,相關(guān)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)將助力銀行中間業(yè)務(wù)收入提升。
在中證A500場(chǎng)外指數基金的代銷(xiāo)競爭中,銀行作為主要銷(xiāo)售渠道之一,展現出了強勁的“戰斗力”,一些零售業(yè)務(wù)領(lǐng)先的銀行“戰績(jì)”尤為突出。
10月25日,20只中證A500場(chǎng)外指數基金集體啟動(dòng)發(fā)行,在募集首日全市場(chǎng)16只由銀行主代銷(xiāo)的基金合計募集超200億元,其中,招商銀行銷(xiāo)售獨占鰲頭,募集規模超百億元。
從線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)看,招商銀行、交通銀行、平安銀行等多個(gè)銀行的App均推出相關(guān)產(chǎn)品的專(zhuān)題;從線(xiàn)下?tīng)I銷(xiāo)看,部分股份行的營(yíng)銷(xiāo)物料出現在機場(chǎng)、地鐵等人流量集中的地段,一些銀行還對旗下網(wǎng)點(diǎn)下達了營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)。
某股份行財富管理部人士表示,這顯示出了銀行在基金代銷(xiāo)領(lǐng)域中的積極性和競爭力。銀行擁有廣泛的客戶(hù)基礎和成熟的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò ),在基金代銷(xiāo)領(lǐng)域的優(yōu)勢明顯。
針對銀行代銷(xiāo)場(chǎng)外指數產(chǎn)品積極性的提升,該人士表示,首先,近期市場(chǎng)回暖,銀行端客戶(hù)的風(fēng)險偏好也隨之逐步上移,對于權益產(chǎn)品的配置需求同步提升;第二,市場(chǎng)經(jīng)過(guò)第一輪反彈后波動(dòng)加大,通過(guò)較為均衡的被動(dòng)指數來(lái)投資確定性更高。
晨星(中國)基金研究中心高級分析師李一鳴認為,銀行代銷(xiāo)的積極性顯著(zhù)提高,一方面,是因為市場(chǎng)回暖,指數本身吸引力大增;另一方面,銀行也在積極尋找傳統業(yè)務(wù)以外的利潤增長(cháng)點(diǎn)。目前,公募基金在居民資產(chǎn)中的占比還有很大增長(cháng)空間,銀行也會(huì )積極參與財富管理業(yè)務(wù)。
北京一位公募人士指出,銀行渠道長(cháng)期以代銷(xiāo)主動(dòng)管理產(chǎn)品為主,由于市場(chǎng)環(huán)境變化,近年來(lái)代銷(xiāo)規模下滑明顯。銀行渠道借中證A500指數基金批量首發(fā)的時(shí)機,大力推動(dòng)發(fā)行,培育客戶(hù)通過(guò)銀行渠道配置被動(dòng)產(chǎn)品的習慣,擴大市場(chǎng)份額,增加銀行的中收。
“中證A500指數基金成功發(fā)行,很大程度上得益于銀行托管部門(mén)的配合。銀行需要在自己托管的指數基金發(fā)行時(shí)展示實(shí)力,以確保在激烈的指數基金托管業(yè)務(wù)競爭中保持領(lǐng)先地位。指數基金的發(fā)展前景是星辰大海,重視托管業(yè)務(wù)的銀行必須捍衛領(lǐng)地?!彼a充道。
對于指數產(chǎn)品是否會(huì )成為銀行財富管理的主流代銷(xiāo)品類(lèi),李一鳴認為還需觀(guān)察,當前的熱銷(xiāo)可能是因為市場(chǎng)短期向好,且國內市場(chǎng)尚未成熟,主動(dòng)股票基金仍有超額收益潛力,此外,固定收益類(lèi)產(chǎn)品仍將占據重要位置。盡管如此,銀行憑借獨特的客群和銷(xiāo)售模式,在基金代銷(xiāo)市場(chǎng)中持續扮演重要角色。
華南一家公募市場(chǎng)部人士表示,如果發(fā)力做場(chǎng)外指數產(chǎn)品的代銷(xiāo),很多銀行都有能力實(shí)現一定的規模,但要真正做好指數業(yè)務(wù)并不容易。多數銀行的線(xiàn)上平臺體驗不如互聯(lián)網(wǎng)代銷(xiāo)機構,客戶(hù)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)知識也不如券商投顧。此外,合作和產(chǎn)品準入流程的限制使銀行無(wú)法提供全面的指數產(chǎn)品。
制作:小茉
審核:許聞